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河北7月起试点开展个人存取款超10万需登记管理工作

时间:2020-07-01    点击: K次    来源:Radosking    作者:纳多金 - 小 + 大

本文转自【央视新闻客户端】;

河北省7月起试点开展个人存取款10万元以上需登记管理工作

6月30日,记者从中国人民银行石家庄中心支行获悉,中国人民银行决定自2020年7月1日起在河北省试点开展大额现金管理工作,补齐相关领域监管短板,规范大额现金使用,遏制利用大额现金进行违法犯罪,维护经济金融秩序。

大额现金管理的总体要求是“保障合理需求,抑制不合理需求,遏制非法需求”。大额现金管理业务情形以有现金实物交接的柜面业务为主,包含通过大额高速存取款设备自助存取款情形,并针对拆分、现金隐匿过账等规避监管行为制定防范措施。

河北省对私账户管理金额起点为10万元(含),对公账户管理金额起点为50万元(含)。即个人存取款10万元以上、单位存取款50万以上都需进行预约和登记制度,取款注明用途,存款注明来源,纳入大额现金管理信息系统,实现信息支撑与共享。

据介绍,近几年来,虽然我国非现金支付业务迅速发展,但流通中现金总量平稳,大额现金交易量继续增长,大额现金支取成为流通现金的重要投放渠道。越来越多的大额现金交易集中在特定领域、特定人群、特定时期,现金流通综合效率不高。为适应当前形势需要,我国亟需加强大额现金管理,以保障合理需求,抑制不合理需求,为遏制利用大额现金进行违法犯罪提供支撑。

中国人民银行石家庄中心支行的工作人员表示,在实际生活中,对私账户10万元的大额现金管理起点不会明显影响到社会公众的日常经济活动。一是目前我国如现金、票据、转账、网上、移动等支付方式多且应用广,多元化支付方式能够满足绝大多数社会公众日常生产生活的需要。二是绝大多数社会公众日常现金使用量,都会低于规定的大额现金管理金额起点。三是在合法合理的前提下,公众存取款自由受充分保护。只要客户依规履行登记义务,大额存取现并不受到限制。四是对主动提出现金服务需要的社会公众来说,银行业金融机构会提前做好现金服务保障措施,进一步提高现金服务水平。

目前,人民银行石家庄中心支行已制定了实施细则和应急预案,建设了大额现金业务信息系统,并指导银行业金融机构优化内部业务流程,加强人员培训,做好相关服务,以确保大额现金管理平稳落地实施。(总台央视记者 王帅南 李文超)


为什么要登记?

2020年5月13日,央行下发《中国人民银行关于开展大额现金管理试点的通知》(银发[2020]105号),通知中决定:

在河北省、浙江省、深圳市开展大额现金管理试点,试点为期2年。其中,落地实施阶段为2021年6月前,河北省自2020年7月起开始试点,浙江省、深圳市自2020年10月起开始试点。各地对公账户管理金额起点均为50万元,对私账户管理金额起点分别为河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。客户提取、存入起点金额之上的现金,应在办理业务时进行登记。

相信大家都能感觉得到,最近这几年来,我国的非现金支付发展迅速,很多人甚至已经好几个月都没有在使用过现金了,理论上而言,资金的使用应该会大大的减少,但实际上,按照央行的统计数据,我国的现金需求量有增无减,这就说明了一个问题,在现金的使用上存在问题,很多现金的支取并不是实际需求,这其中可能就涉及到洗钱犯罪,而目前我国大额现金流通监测和管理方面仍属空白。

在传统方式上,资金如果走转账的方式进行结算,央行可以通过现金流向的整个转账链条顺藤摸瓜抓到各类违法犯罪的经济行为(比如洗钱、偷税漏税、地下经济活动等);但是一旦资金被从柜面支取出来,整个转账链条就被断掉了,踪迹难以查询,对于反洗钱工作造成很大的困扰,此次进行大额现金支取登记,就是在弥补这个链条之上的缺陷,完善我国整个监管链条。



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